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申穆配资官网.围猎A股 揭秘“股票配资”灰色链条

2020-07-11 14:15:10配资加盟

  长江商报新闻 近万配资公司为股市输血数千亿,形成投资人、配资公司和金融机构共生利益链

  □本报记者 沈佑荣

  端午节前天,6月19日,开盘不久,股市瞬间震荡下跌,“也许这是个抄底的好时机。”

  这时,老股民李义向一家公司配资的120万元到账。他信心满满地准备买进两只事先看好的股票,“惋惜”他的手不自觉地一抖……

  下单的那一刻,李义犹豫了,七年前的“5·30”暴跌行情念兹在兹,“5·28”“6·16”也接连浮现,电脑屏幕泛起一片的“绿海”更让他畏缩不前。幸好李义迟疑了,收盘时,相中的两只股票其中一只已跌停。

  没有“被割肉”的李义是幸运的,然而,他乞贷的配资公司则“稳赚不赔”,“120万,一个月光利息都要两万多元。”

  长江商报记者视察发现,此轮牛市启动以来,陪同着两融营业快速增添,场外股票配资营业异常火爆。果真信息显示,阻止去年底,海内配资公司近万家,从业职员逾8万人,配资额过千亿元。

  “预计未来三年,从业人数还将翻倍。”一配资公司人士以为,场外配资营业还将迎来快速增添,配资额或超5000亿元。

  配资公司多达上万家

  “真是庆幸啊!”刚刚已往的端午节,武汉人李义(假名)通常与人谈起股票配资时总少不了这句话。

  47岁的李义算得上老资格的股票配资股民了。2000年,他携资5万元突入股海,最先了股市生涯。2006年的那轮大牛市中,他向亲友挚友配资15万元,斗胆操作,在还清配资款后,还获得了125万元的浮赢。只是,随之而来的暴跌将其纸上富贵吞没。

  去年10月,被高位套牢的李义解套了,他意识到大牛市来了,再一次投入到股市怀抱中。差异的是,李义审慎了许多,配资的杠杆选择多为1:2。李义说,今年5月28日的暴跌警醒了他,最先半仓操作。上周,股市巨幅震荡,他判断有抄底时机,并向一家配资公司签署了条约,约定6月19日上午120万到账,准备买进太平洋和曲美股份。李义庆幸的是,下单的那一刻,他犹豫了。收盘时,曲美股份跌停,太平洋跌幅凌驾7%。

  只管李义没有买进股票,但他仍然要向配资公司支付120万元资金的用度,每月光利息至少要两万多。相较于李义的庆幸,配资公司则是无忧无虑。

  “刚刚为客户配了800万元资金。”6月18日上午11时许,武汉六合资源营业司理熊一凡告诉长江商报记者,此笔配资杠杆是1:4。此前,该公司曾为一名客户配资一个亿,比例也是1:4。

  熊一凡先容,公司做股票配资已有四五年,最先是线下,现在线上线下同时举行,现在已为配资人提供资金凌驾5亿元。

  长江商报记者视察发现,六合资源是一家海内较早最先纯配资的P2P平台。凭证网贷之家的起源统计,阻止4月21日,有20家平台提供股票配资,其中六合资源等6家平台专门做股票配资。

  记者视察发现,仅在武汉就有大巨细小数十家配资公司,这些公司中,有的规模数亿元,有的不足万万元。除了本土公司外,上海申穆等一线都市配资公司也在武汉开设分公司。

  “从去年10月份最先,配资营业逐渐火了起来。”武汉一家配资公司认真人向长江商报记者体现,其公司原本是金融服务公司,今年春节后主要以配资营业为主,现在收益还不错。

  记者视察相识到,现在,股票配资主要模式有两种,一种是传统的线下,多为区域性市场,另一种是与线上相团结,规模更广,效率更高,主要以P2P平台为主。

  “P2P配资营业井喷是在今年3月。”网贷之家高级研究员张叶霞说,广东P2P网贷平台PPmoney的配资营业最先于今年1月。该平台配资成交量增幅较大,3月环比增添829%,配资营业占平台总成交量的比例也由1月的1%上升到4月的19.78%。广发证券战略注资的投哪网3月份增幅达415%。配资营业占平台总成交量比例也翻了好几倍。

  “客户的信息必须保密。”六合资源一名客户司理向记者体现,公司的客户中,既有机构投资者,也有通俗市民,包罗中小微企业老板和在校大学生。

  “我也不知道天下有几多配资公司。”湖南长沙一配资公司人士向记者体现,据其相识,湖南有两三百家配资公司在运行。而湖北多家配资公司认真人称,配资公司尚无统计数据,配资体量暂时也无统计。

  果真信息显示,仅温州配资公司已凌驾300家,资金总规模在400亿元以上。今年2月有报道称,温州配资行业的资金有800亿元,占天下比重50%以上。天下规模内,2014年数据显示,配资公司已有近万家,多在经济蓬勃的浙江、上海、广东等地,从业职员逾8万,向证券期货配资的资金就凌驾1000亿元。

  配资公司的生态链条

  配资需求激增,催生了大量配资公司。那么,配资公司又有着怎样的生态圈?

  长江商报记者视察发现,配资公司的配资流程大同小异。记者以P2P网贷平台为例,先容其配资流程。

  一样平常情形下,配资人先要相识配资风险及运营模式,选择P2P平台注册开立账户,然后凭证小我私人配资金额需求提交配资申请、确定配资比例。紧接着是签署配资条约,设立警戒线及平仓线等,配资人存入风险保证金。风险保证金需要存入P2P平台提供的银行卡上,平台收到风险保证金后,按确定比例给予配资人使用操盘的金额,并将资金打入账户,将股票操作账户及密码提交给配资人。到了这一步,配资人就可以举行生意营业了。通常情形下,配资人盈利,可提取本金及盈利,若亏损触及警戒线,网贷平台风控会自动拉响警报,并提醒配资人追加保证金,若进一步亏损触及平仓线,平台会直接举行平仓。

  若是以1:5的配资比例、保证金10万元、警戒线为本金亏损88%、平仓线为本金亏损92%的尺度(每家配资公司的警戒线清静仓线有所差异,但相差不大)来看,配资人账户资金60万元,若是亏损8.8万元(警戒线为亏损本金88%),平台风控就会要求追加保证金,若是亏损凌驾9.2万元(平仓线为亏损本金92%),平台风控就会强行平仓。强行平仓后,配资人险些血本无归,而平台资金不会受损。

  配资人向配资公司配资需要支付资金成本,一样平常包罗乞贷利息、服务费、账户治理费等,也有公司只收取利息,不外,利息较高,相当于包罗有上述服务费等相关用度。

  “我们只收利息,年利率24%。”六合资源一相关认真人体现,今年以来,大量配资公司涌入,配资量也大增,所收用度险些降了一半。记者相识到,多数配资公司综合收取的用度约为20%左右,也有个体公司偏高。网贷之家统计的配资类P2P平台数据显示,六六贷综合利率高达43.9%。此外,配资公司还享受佣金抽成。佣金抽成主要是配资公司给客户报的生意营业手续费和券商手续费之间的价差。

  配资圈的工业资源

  向配资人收取云云高额用度的配资公司,其资金来自何方?

  六合资源方面称,部门为公司自有资源,部门是理财人资金。思量到风险因素,理财人资金方面,公司一样平常寻找一些实力雄厚的投资方出资,投资方需要以其本人名义开设证券账户。一样平常情形下,理财人资金成本多在9%至15%之间。

  长江商报记者相识到,除了上述资金外,信托资金及市场资金也是主要泉源,这些资金也来自于包罗券商的金融机构,而一些小的配资公司也向大的配资公司融资。

  “配资公司着实是一个类似中介的平台。”一配资公司称,公司在有了配资人需求后,就联系资方出资。若是配资金额较大,需提前预约。

  配资公司的另一个生态链条就是券商。配资公司开展的是场外配资,需要券商为之开放生意营业接口。现在,绝大部门场外配资使用的是恒生系统,大部门券商都对场外配资开放了接口。

  著名财经金融谈论家余丰慧以为,允许场外配资使用接口于券商而言是一块肥肉。券商不仅因此占领了大客户,增添了生意营业量,实现了佣金收入,还可以售卖自己的理工业品,实现综合性收益。

  配资圈内人士先容,早在2008年,福建、温州一带就有人涉足配资营业,不外,受其时股市行情等多因素限制,规模较小,属于民间借贷形式。现在,据果真信息,温州配资公司已凌驾300家。

  上述人士以为,早期的温州配资公司,资金泉源与券商、信托、银行没有关系,主要是民间的小我私人资金,也有部门企业资金。现在的配资公司,对券商、银行的依赖性较强,如伞形信托,就需要银行的优先资金,通过伞形信托的资管妄想来与券商嫁接。

  显然,早先配资的温州资源还算是民间资源,那么,现在的资源,除了来自上述的银行、信托资金外,理财人资金又来自那里?天下规模来看,迅速增添的配资理财资金又来自那里?

  长江商报记者走访视察历程中,多家配资公司相关认真人向记者提到,公司的资金泉源中,部门来自于线下实力雄厚的投资人(配资行业称资方),公司以投资人名义开设证券账户。那么,这些神秘的投资人是谁?

  一不愿透露姓名的配资行业人士称,线下的投资人主要来自地产、煤炭行业。时下,煤炭、地产行业仍不景气,而此前黄金十年积累的大量资源闲置,存入银行收益太低,而配资公司为他们找到了资金出口。

  不仅云云,一些地产公司跨界转型的同时,也有部门地产公司直接开办配资公司,只不外,地产公司隐藏在幕后,成为现实控制人。记者采访历程中谈及风险问题时,就有配资公司员工私下透露,其公司具有地产行业配景,实力雄厚,为客户提供的配资资金一部门就来自于真正老板的自有资金,金额过亿元。

  除了地产、煤炭资源外,一些工业资源也已加入其中。受限于经济生长缓慢,企业净利润率较低,部门工业资源撤出投身于配资领域,以赚取高额收益。如酿酒行业尤其是白酒行业,不少酒企拥有可观的银行存款,但银行存款收益率偏低,加上一再发作银行存款不翼而飞,而白酒行业短期内行情难以好转,酒企就要为这些可观现金寻找出口,直接进入股市风险太大,于是,通过理工业品等方式经由配资公司之手转道进入股市,就成为相对清静的措施了。

  “也有一些企业存款通过信托产物方式与配资公司对接,最终流入股市的。”一股份制银行人士告诉记者,今年3月份以来,一些企业将到期的理工业品取出,换成了信托产物等形式,最终流向股市。

  阻止现在,尚无数据显示场外配资的体量有多大。网贷之家数据显示,阻止今年4月,20家网贷平台配资成交量每月共约为20亿元,相较两万亿的“两融”余额微不足道,但盈灿咨询研究员陈晓俊以为,牛市时代,网贷平台配资将会进一步提升。

  

  骤降杠杆证监会严控场外配资潮

  长江商报新闻 股市巨幅震荡致配资公司纷纷下调杠杆,部门下调至趋于守旧的1:3

  □本报记者 沈佑荣

  股市的巨幅震荡下挫,让众多配资公司不敢再对质监会严管“杠杆牛市”之策心存幸运。

  “我们公司股票配资已经降杠杆了,从以前的1:5下调到1:3。”6月19日下战书,上海申穆武汉分公司相关人士向长江商报记者体现,不仅降低了配资杠杆,公司还对配资人设立了门槛,如针对部门操作履历不富厚、心理遭受能力不强的配资人,要求保证金为10万元以上。

  证监会严管“杠杆牛市”、严控场外配资的政策日趋显着。今年4月,证监会明确划定,券商不得以任何形式加入场外股票配资、伞形信托等运动,不得为场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利。5月中旬,证监会要求券商对场外配资情形自查自纠。而在6月12日,中国证券业协会宣布《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》的越日,证监会官方微博再次宣布《关于增强证券公司信息系统外部接入治理的通知》,并随后下发正式文件。

  著名财经金融谈论家余丰慧体现,场外配资关联到多方利益,直接通过关闭生意营业接口方式举行杜绝,效果有限,现在尚没有有用堵塞措施。他以为,羁系部门需要一直举行风险提醒。

  作为较早从事纯线上场外配资的P2P平台,六合资内情关认真人接受长江商报记者采访时体现,从上周最先,公司配资规模最先镌汰增量,维持存量,筛选中端客户,挑选优质客户,对那些股龄不长、心理遭受能力较差的客户,公司将建议镌汰部门仓位。同时,对所有客户举行风险提醒。对于亏损的客户,则直接建议休息一段时间,等行情稳固时再操作。除此之外,六合资源也将配资杠杆下调至1:3。

  6月18日上午,六合资源为一位客户以4倍杠杆配资了800万元资金。对此,六合资源方诠释称,该笔配资是在降杠杆之前就约定好了的,当日只是打款。

  长江商报记者发现,从6月19日上午9时35分,六合资源的官网主页上“风险警示”显示,配资杠杆比例下调至3倍,同时预警线清静仓线均上调,预警线由112%上调至115%,平仓线由108%上调至110%。

  现在,无论是线上照旧线下的配资公司,均接纳了较强的风控措施。长江商报记者视察的6家配资公司,阻止6月20日,其配资杠杆均降至3倍,其中两家配资公司最先向无经济基础的在校大学生及炒股时间不凌驾三个月的配资人阻止配资营业。尚有一家配资公司则向记者体现,若是客户本金少,好比低于5万元的,会建议客户降杠杆设置为2倍,同时,该公司在为客户配资时会询问客户资金泉源,尤其是年岁较父老,会询问是否以养老金炒股,若是用养老金炒股的,也拒绝为之配资。“以往,见到客人上门要求配资,就凭证其要求办,从不询问资金泉源。”该公司人士说,一来出于抢市场,二来前期股市一直走牛,风险不显着。

  上海申穆总部一员工向记者体现,杠杆比例的调整主要与证监会要求券商自查场外配资和大盘指数已处高位有关。在他看来,比照该公司的客户群体,3倍的杠杆是较量合理的。“若是大盘走势仍然像上周一样巨幅震荡,3倍的杠杆还要降,甚至会建议部门客户暂停操作。”该人士说。

  上海浙嘉投资的配资杠杆曾高达10倍,现在,虽然最高仍可达5倍,但对配资人保证金有要求。

  跟六合资源一样,除了降杠杆,部门配资公司也调整了警戒线清静仓线。此前,大部门配资公司设置的警戒线为配资额的110%到120%不等,平仓线为107%至118%不等。如浙江天臣投资将警戒线由保证金的50%调整至60%,平仓线从30%提高到40%。

  此外,不少配资公司对配资人购置股票也举行了限制。除了购置单只非创业板股票使用的金额一样平常不凌驾账户总资产的60%,创业板仓位不允许凌驾30%及不允许购置ST股外,部门配资公司还设置禁绝买入的股票池等,不允许配资人买入前期涨幅过大股票等。

  配资公司忙着降杠杆

  证监会酝酿的严管场外配资终于迎来了“羁系重拳”。

  今年4月,证监会明确划定,券商不得以任何形式加入场外股票配资、伞形信托等运动,不得为场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利。5月中旬,证监会要求券商对场外配资情形自查自纠。近期,证监会更是高频率数次重申,各证券公司不得通过网上证券生意营业接口为任何机构和小我私人开展场外配资运动、非法证券营业提供便利。而在6月12日,中国证券业协会宣布《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》的越日,证监会官方微博再次宣布《关于增强证券公司信息系统外部接入治理的通知》,并随后下发正式文件。

  证监会高频率“羁系令”引发市场对场外配资高度关注,与之对应的是恒生的“HOMS端口”,这是大量场外配资接入A股市场的入口。恒生HOMS系统允许在主账户下分拆多个子账户,子账户为虚拟账户,共用一个母账户。同时HOMS系统可以通过向券商索要生意营业和结算数据,对各子账户举行结算,保证子账户资金准确轧平。配资公司就是通过这个系统实现对客户警戒线、平仓线的设定与控制。显然,证监会严控场外配资,就在于对场外资金入市渠道的“端口把控”。

  华泰证券首席金融剖析师罗毅以为,羁系层多次强调严控伞形信托、场外配资接口批注,证监会态度明确,市场不要对羁系层严控场外配资心存幸运。罗毅称,场外配资中高达90%的资金进入了炒作型股票,甚至个体有庄家操作的流通盘较小的股票背后就对接了大量配资端口。由于生意营业所的生意营业系统看不到事实哪些账户用了恒生的配资系统,哪些账户没有用,配资端口铺开,就给了一些庄家操作小流通盘股票的时机。一旦切断配资端口,这些相关标的股票将受到较大攻击。

  有券商向长江商报记者体现,从羁系层下发的通知看,证监会是周全叫停场外配资端口接入。这样划定带来的攻击是,大量配资资金可能撤离股市,或将对市场造成很大影响,颠簸最大的是创业板和中小板。

  一配资公司向记者坦言,场外配资的配资人配景重大,从小散到大牛都有。若是端口在短时间内赞成断开,将对配资者造成的攻击很是大。

  不外,长江商报记者相识到,只管多家券商果真体现要断起源口,但仍未真正实验。多家配资公司认真人也向记者体现,暂时尚未接到券商的通知。

  近期,大盘巨震给配资人带来重大损失。长江商报记者采访的4名配资人中,2人被要求追加保证金,2人被强行平仓,其中一人仅两个生意营业日亏损凌驾百万元。

  证监会施展“羁系重拳”

  “上周云云大跌,本周一定会有强劲反弹,是抄底的好时机。”昨日上午,刘国强联系一家配资公司,意欲配资60万元抄底。

  刘国强炒股也有10多年了,他的炒股秘笈是:牛市时期,每一次大跌都是入市建仓的时机,跌幅越大越要买进。靠这种操作手法,本轮行情时代,他接连抄了三次底,赚了60多万元。

  不外,在股民李平看来,场外股票配资就像围城,外面的人想进入,内里的人想出来。李平配资了80万元,上周遭遇大跌,被强行平仓,亏了12万元。今年5月28日大跌,他也被强行平仓,亏损5万元。“幸好配资杠杆倍数不高,否则亏惨了。”李平说,连遭两次被平仓,他有点怕了,决意不再举行配资。

  显然,证监会严控场外配资让“疯牛”变“慢牛”吓跑了不少融资盘。随着严管“杠杆牛市”一连推进,将带给场外配资怎样的攻击?

  六合资内情关认真人向记者体现,无论股市熊牛,场外配资不会消逝,只不外牛市更为火爆一些。该人士称,公司是接入华鑫证券的恒生“HOMS端口”,若是凭证证监会要求“一刀切”断起源口,势必会影响许多配资人,这给股市的攻击较大,因此短期内不会断开。此外,公司也已做好两手准备,一旦恒生系统端口断开,公司就将相关数据迁徙至同花顺的端口,并不会影响配资人举行生意营业。

  多名场外配资人士向记者体现,羁系层试图通过断起源口来严控场外配资,效果可能不会很显着。事实场外配资市场需求较大,即便断开了端口,配资人还可以通过其他方式举行配资。

  余丰慧以为,场外配资营业,有一部门是与券商协商,通过券商生意营业接口进入股市和实现风控的,包罗线上的P2P股票配资和线下的民间资金配资。通过券商生意营业接口配资很是容易控制,只要切断接口即可。券商出于自己的利益思量,不会容易舍弃这块肥肉,除非羁系层强行要求券商切断接口。在他看来,即即是券商切断了接口,也难以阻止场外股票高杠杆配资营业的疯狂生长。P2P线上和民间资金配资可与投资者告竣协议,使用自己的账户实现管控风险或者平仓。

  “希望羁系部门能出台相关政策,指导规范行业康健生长。”六合资源一人士体现,若是场外配资营业规范了,行业有了门槛,并非任何人随便就能配资,那么,股市的泡沫就不会吹得很大,“疯牛”也不易泛起。

  场外配资刀尖之舞

  ◎链接

  配资四大注重事项

  合约签署人是小我私人

  经常会遇到投资者提出这种疑问:为什么你们是以小我私人名义跟我签署,而不是公司呢?简朴的说,着实配资所签署的条约,属于一种民间借贷。而作为民间借贷行为是正当的、有用的且受执法掩护的。小我私人与小我私人之间的借贷,向来有之,不违法。

  高比例杠杆的诱惑

  当1:10的配资比例在这个行业中司空见惯的时间。若是客户是盈利的,那还没问题,但若是泛起市场情形恶劣的情形,账户被风控职员强行止损,那么客户的资金可能是血本无归了。任何一种投资方式,都不是赌钱的工具。

  治理费不是月尾支付

  有些配资公司的协议中,对于股票配资用度何时支付也有说明,可是许多股票配资者照旧会以为综合治理用度是月尾支付的,着实这个想法是错误的,由于正规的股票融资公司,都市有一套系统账务流程,当资金交给股票配资者使用的情形下,账务需要统一结算,若是股票 配资者资金滞后的话,将无法保证正常的财政和风控司理的账务部门运转。

  条约收费潜在玄机

  规范的股票配资的服务商收费方式主要是两个方面,一个是月治理费,一个是手续费价差。但有些配资公司还会收取除这两个以外的其他用度,且都藏在条约内 不太显眼的条款中。以是,在做配资的时间,一定要逐条仔细阅读,把双方的责任和义务都界定清晰了,再操作也不迟。

  配资公司打出的陌头宣传海报。东方IC图

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